根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令〔2022〕1號）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將邢臺銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）與晶澳（邢臺）太陽能有限公司之間的重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)披露如下：

　　一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

　　2024 年11月15日，本行按照授信審批和授權(quán)程序，審批同意晶澳（邢臺）太陽能有限公司全額銀行承兌1億元。該關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)本行董事會審批通過，審批決策程序合法合規(guī)。

　　二、交易對手情況

　　晶澳（邢臺）太陽能有限公司成立于2015年7月13日，法定代表人楊廣偉，注冊資本123600萬元，企業(yè)類型是有限責(zé)任公司（非自然人投資或控股的法人獨(dú)資），屬于電氣機(jī)械和器材制造業(yè)，注冊地邢臺經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)長安路1688號，經(jīng)營范圍為：第一、許可項(xiàng)目：電線、電纜制造；發(fā)電業(yè)務(wù)、輸電業(yè)務(wù)、供（配）電業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)，具體經(jīng)營項(xiàng)目以相關(guān)部門批準(zhǔn)文件或許可證件為準(zhǔn)）。第二、一般項(xiàng)目：非金屬礦物制品制造；非金屬礦及制品銷售；電子專用材料制造等。

　　與本行的關(guān)聯(lián)關(guān)系：晶澳（邢臺）太陽能有限公司是本行主要股東晶龍實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，屬于本行關(guān)聯(lián)方。

　　三、定價(jià)政策

　　基于本行日常經(jīng)營業(yè)務(wù)開展需要，本次與晶澳（邢臺）太陽能有限公司間的關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，業(yè)務(wù)審批及交易定價(jià)按照正常業(yè)務(wù)流程開展，交易公允、合理，不存在損害本行及本行股東利益的情形。

　　四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

　　晶龍實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司集團(tuán)授信90000萬元，占我行2024年9月末資本凈額的6.78%；晶澳（邢臺）太陽能有限公司授信60000萬，占我行2024年9月末資本凈額的4.5%。按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

　　五、關(guān)聯(lián)交易審批意見或決議情況

　　2024年11月，本行關(guān)聯(lián)交易控制委員會2024年第十六次會議、第六屆董事會2024年第十六次會議審議通過《關(guān)于提請審議晶龍實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司關(guān)聯(lián)方晶澳（邢臺）太陽能有限公司申請全額銀行承兌匯票用信的議案》，本次重大關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定及本行關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定履行了審批程序，決策程序合法合規(guī)。

　　六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

　　本行獨(dú)立董事對本次涉及關(guān)聯(lián)交易發(fā)表了獨(dú)立意見，相關(guān)意見如下：

　　獨(dú)立董事李豪新書面意見：公司同意晶澳（邢臺）太陽能有限公司全額銀行承兌1億元，均屬公司正常業(yè)務(wù)，遵循市場化定價(jià)原則，依照市場公允價(jià)格、以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，符合公司和全體股東的利益，不存在通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送及損害公司和股東利益的情形，不會影響公司的獨(dú)立性，也不會對公司的正常經(jīng)營活動(dòng)及財(cái)務(wù)狀況造成重大影響；本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求，符合邢臺銀行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)管理辦法的規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易已依法履行了相關(guān)的內(nèi)部審批程序。

　　獨(dú)立董事李宗芳書面意見：本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)屬于本行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營中的合理交易，符合法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本行的有關(guān)規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易遵循公平、公正、公開的原則，依照市場公允價(jià)格進(jìn)行，符合本行和全體股東的利益，不存在損害本行股東利益的情形，不會對本行及未來的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響，也不會影響本行的獨(dú)立性；本次關(guān)聯(lián)交易依法履行了內(nèi)部審批程序，決議合法、有效。本次關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)議案已經(jīng)本行第六屆董事會2024年第十六次臨時(shí)會議審議通過；在提交董事會會議審議前，已經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會審核通過。

　　邢臺銀行股份有限公司

　　2024年11月25日