根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕1號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將邢臺(tái)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）與河北順德投資集團(tuán)有限公司之間的重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)披露如下：

　　一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

　　2024 年11月28日經(jīng)邢臺(tái)銀行授信審查委員會(huì)審議，本行按照授信審批和授權(quán)程序，審批同意河北順德投資集團(tuán)有限公司貸款24000萬(wàn)元。該關(guān)聯(lián)交易，已經(jīng)本行董事會(huì)審批通過(guò)，審批決策程序合法合規(guī)。

　　二、交易對(duì)手情況

　　河北順德投資集團(tuán)有限公司成立于2009年9月25日，法定代表人劉宏偉，注冊(cè)資本200000萬(wàn)元，企業(yè)類(lèi)型是有限責(zé)任公司（國(guó)有獨(dú)資），屬于商務(wù)服務(wù)業(yè)，注冊(cè)地河北省邢臺(tái)市信都區(qū)冶金北路889號(hào)，經(jīng)營(yíng)范圍為：以公司自有資金向燃?xì)庑袠I(yè)、供水行業(yè)、公共交通運(yùn)輸行業(yè)、土地平整行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、城市建設(shè)行業(yè)、廣告行業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、河道治理項(xiàng)目進(jìn)行投資與資本運(yùn)營(yíng)管理、自有房屋租賃；土木工程建筑業(yè)、建筑裝飾裝修和其他建筑業(yè)；公共設(shè)施管理；土地整治服務(wù)；文化藝術(shù)業(yè)、旅行社及相關(guān)服務(wù)、文化會(huì)展服務(wù)；物業(yè)管理服務(wù)；建材、林業(yè)產(chǎn)品、汽車(chē)零配件批發(fā)；機(jī)動(dòng)車(chē)充電銷(xiāo)售；供應(yīng)鏈管理服務(wù)；金屬及金屬礦批發(fā)（不含稀有貴金屬）。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）

　　與本行的關(guān)聯(lián)關(guān)系：河北順德投資集團(tuán)有限公司是本行主要股東，屬于本行關(guān)聯(lián)方。

　　三、定價(jià)政策

　　基于本行日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，本次與河北順德投資集團(tuán)有限公司間的關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，業(yè)務(wù)審批及交易定價(jià)按照正常業(yè)務(wù)流程開(kāi)展，交易公允、合理，不存在損害本行及本行股東利益的情形。

　　四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

　　河北順德投資集團(tuán)有限公司集團(tuán)授信160000萬(wàn)元，占我行2024年9月末資本凈額的12%；河北順德投資集團(tuán)有限公司授信47450萬(wàn)，占我行2024年9月末資本凈額的3.6%。按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

　　五、關(guān)聯(lián)交易審批意見(jiàn)或決議情況

　　2024年12月，本行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)2024年第十八次會(huì)議審批通過(guò)該筆關(guān)聯(lián)交易后，第六屆董事會(huì)2024年第十八次臨時(shí)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于提請(qǐng)審議河北順德投資集團(tuán)有限公司用信情況的議案》。本次重大關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定及本行關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定履行了審批程序，決策程序合法合規(guī)。

　　六、獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)情況

　　本行獨(dú)立董事對(duì)本次涉及關(guān)聯(lián)交易發(fā)表了獨(dú)立意見(jiàn)，相關(guān)意見(jiàn)如下：

　　獨(dú)立董事李豪新書(shū)面意見(jiàn)：公司審批同意河北順德投資集團(tuán)有限公司貸款24000萬(wàn)元，均屬公司正常業(yè)務(wù)，遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，依照市場(chǎng)公允價(jià)格、以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，符合公司和全體股東的利益，不存在通過(guò)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送及損害公司和股東利益的情形，不會(huì)影響公司的獨(dú)立性，也不會(huì)對(duì)公司的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及財(cái)務(wù)狀況造成重大影響；本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門(mén)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求，符合邢臺(tái)銀行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)管理辦法的規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易已依法履行了相關(guān)的內(nèi)部審批程序。

　　獨(dú)立董事李宗芳書(shū)面意見(jiàn)：本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)屬于本行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的合理交易，符合法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)及本行的有關(guān)規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，依照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，符合本行和全體股東的利益，不存在損害本行股東利益的情形，不會(huì)對(duì)本行及未來(lái)的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響，也不會(huì)影響本行的獨(dú)立性；本次關(guān)聯(lián)交易依法履行了內(nèi)部審批程序，決議合法、有效。

　　邢臺(tái)銀行股份有限公司

　　2024年12月13日