2024年9月25日，邢臺(tái)銀行收到來(lái)自邢臺(tái)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪局際聯(lián)席會(huì)議辦公室的表?yè)P(yáng)信，信中對(duì)隆堯支行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙線索，成功攔截涉詐資金并抓獲嫌疑人的工作給予了充分肯定和表?yè)P(yáng)。

　　近日，邢臺(tái)銀行隆堯支行柜員孟瑩在柜面為一男子辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)柜面系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)提示，發(fā)現(xiàn)該筆資金為24小時(shí)內(nèi)入賬且已為第五次支取，在核實(shí)賬戶相關(guān)情況后，發(fā)現(xiàn)該男子賬戶交易符合來(lái)賬后立即支取等典型的電信詐騙交易特征。隆堯支行充分發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制作用，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，及時(shí)配合警方現(xiàn)場(chǎng)攔截一起涉詐資金柜面取現(xiàn)交易，當(dāng)場(chǎng)抓獲嫌疑人并繳獲了涉案資金。

　　今年以來(lái)，我行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，定期組織多部門共同研究涉案賬戶交易特征，不斷優(yōu)化電詐可疑監(jiān)測(cè)模型，完善賬戶交易監(jiān)測(cè)體系，分類分級(jí)合理設(shè)置賬戶使用權(quán)限，多措并舉堵截虛假賬戶開(kāi)立行為，及時(shí)管控存量異常風(fēng)險(xiǎn)賬戶，全力提升反詐工作質(zhì)效。截至目前，我行配合公安機(jī)關(guān)保護(hù)性管控客戶5516戶、風(fēng)險(xiǎn)賬戶7255個(gè)，保護(hù)金額高達(dá)1113萬(wàn)元，有效保護(hù)了群眾血汗錢，得到了社會(huì)各界一致認(rèn)可。

　　今后，我行將始終堅(jiān)持“金融為民”理念，加強(qiáng)賬戶全生命周期的監(jiān)測(cè)和管理，進(jìn)一步強(qiáng)化警銀協(xié)作機(jī)制，以更高的標(biāo)準(zhǔn)、更大的力度、更實(shí)的舉措，打好反詐“組合拳”，筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”，切實(shí)保護(hù)人民群眾賬戶資金安全，為構(gòu)建更加和諧穩(wěn)定的邢臺(tái)經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。